처음 이 서비스를 알게 된 날에는 머릿속이 꽤 복잡했습니다. 통장도 여러 개, 체크카드도 여러 개라 어디에 돈이 얼마나 있는지 한눈에 보기 어려웠기 때문입니다. 특히 서류를 제출해야 해서 계좌 거래 내역을 출력하려고 할 때, 은행 앱을 일일이 열어보는 것만으로도 시간이 많이 걸렸습니다. 그러다 계좌정보통합관리서비스라는 것을 알게 되었고, 한 번에 계좌를 정리하고 내역서를 출력할 수 있다는 점이 꽤 인상 깊었습니다.
지금부터는 계좌정보통합관리서비스 중 하나인 계좌통합관리서비스를 기준으로, 어떻게 계좌 내역을 확인하고 내역서를 출력하거나 저장할 수 있는지 차근차근 정리해 보겠습니다.
계좌정보통합관리서비스란 무엇인지부터 정리해보기
계좌정보통합관리서비스는 여러 금융회사에 흩어져 있는 본인 명의 계좌 정보를 한곳에서 모아서 보여주는 서비스입니다. 은행, 증권사, 저축은행, 카드사(체크카드 연결 계좌) 등에 흩어져 있는 계좌를 한 번에 조회할 수 있습니다.
이 서비스는 보통 금융결제원과 금융기관이 함께 제공하며, 대표적으로 인터넷 사이트를 통해 이용할 수 있습니다. 스마트폰으로는 많은 은행 앱과 금융 관련 앱에서 비슷한 기능을 제공하고 있습니다. 기본적으로는 다음과 같은 기능을 기대할 수 있습니다.
- 본인 명의 계좌 목록 확인
- 거래가 거의 없는 숨은 계좌 확인
- 필요 없는 계좌 해지 신청(가능한 경우)
- 계좌 거래 내역 조회 및 내역서 출력 또는 저장
이 글에서는 특히 ‘내역서’라고 할 수 있는 계좌 거래 내역을 어떻게 출력하거나 PDF로 저장하는지에 초점을 맞추겠습니다.
서비스에 접속하는 기본적인 방법
가장 먼저 해야 할 일은 계좌정보통합관리서비스가 제공되는 사이트에 접속하는 것입니다. 보통은 웹 브라우저 주소창에 사이트 주소를 직접 입력하거나, 검색을 통해 ‘계좌통합관리서비스’라는 이름을 찾아 들어갑니다.
여기서 한 가지 중요한 점이 있습니다. 비슷한 이름의 사이트가 많기 때문에, 꼭 정부나 공인된 기관에서 운영하는지 확인하는 것이 좋습니다. 주소창에 자물쇠 모양이 있는지, 사이트 이름이 공식 안내와 동일한지 등을 잘 살펴보는 것이 안전합니다.
또한 인터넷 익스플로러는 공식 지원이 대부분 종료되었기 때문에, 크롬(Chrome), 엣지(Edge), 사파리(Safari), 웨일(Whale) 같은 최신 브라우저를 사용하는 편이 좋습니다. 이렇게 해야 화면이 깨지지 않고 기능이 정상적으로 작동하는 경우가 많습니다.
본인 인증은 왜 꼭 필요한지
계좌정보통합관리서비스는 아주 민감한 개인정보와 금융정보를 다루기 때문에, 본인 인증 절차가 필수입니다. 단순히 아이디와 비밀번호만 입력하는 것으로는 부족하고, 추가적인 인증 수단을 요구하는 경우가 많습니다.
일반적으로 다음과 같은 인증 수단 중 하나를 선택해서 사용합니다.
- 공동인증서(예전 공인인증서와 같은 개념)
- 금융인증서
- 민간인증서(카카오, 네이버, 통신사 인증 등)
- 휴대폰 본인 인증(문자메시지 인증번호 등)
사이트 화면에서 안내하는 절차를 그대로 따라가면 되고, 중간에 브라우저에서 새 창을 허용해 달라는 안내가 나올 수 있습니다. 이때 팝업 차단 기능이 켜져 있으면 인증 창이 제대로 뜨지 않을 수 있으므로, 필요한 경우 해당 사이트에 한해서 팝업을 허용해 주면 좋습니다.
내 계좌들이 한눈에 보이는 화면 이해하기
본인 인증을 마치고 나면, 화면에 본인 명의의 계좌 목록이 표시됩니다. 여기에는 주로 다음과 같은 정보가 나옵니다.
- 은행 또는 금융회사 이름
- 계좌 번호
- 계좌 종류(입출금, 적금, 예금, 증권 계좌 등)
- 잔액 또는 상태(휴면, 거래중지 등)
일부 서비스에서는 카드와 연결된 결제 계좌나, 저축은행 및 증권사 계좌도 함께 표시해 줍니다. 만약 어떤 계좌는 조회되지 않는다면, 해당 금융기관이 서비스에 아직 완전히 연동되지 않았거나, 조회 동의가 필요할 수 있습니다. 이럴 때는 금융기관 앱이나 고객센터 안내를 참고해야 합니다.
조회하고 싶은 계좌와 메뉴 선택하기
내역서를 출력하려면 먼저 어느 계좌의 거래 내역이 필요한지를 정해야 합니다. 계좌 목록에서 원하는 계좌를 선택하면 보통 다음과 같은 버튼이나 메뉴가 보입니다.
- 계좌 상세보기
- 거래내역 조회
- 내역 조회
이와 비슷한 표현이 보일 수 있고, 서비스마다 명칭이 조금씩 다를 수 있습니다. 여기에서 ‘거래내역 조회’ 또는 그와 가장 비슷한 메뉴를 클릭하면, 거래 내역을 날짜별로 확인하는 화면으로 이동합니다.
조회 기간을 설정하는 이유와 방법
내역서를 출력할 때 가장 중요한 단계 중 하나가 바로 조회 기간을 정하는 것입니다. 예를 들면 다음과 같은 경우가 있습니다.
- 최근 3개월 거래내역이 필요할 때
- 한 해 동안의 입출금 내역을 정리할 때
- 특정 서류 제출을 위해 특정 날짜부터 특정 날짜까지가 필요할 때
거래내역 조회 화면에서는 보통 다음과 같은 방법으로 기간을 선택할 수 있습니다.
- 시작일과 종료일을 직접 숫자로 입력
- 달력 모양 아이콘을 눌러 날짜 선택
- ‘1개월’, ‘3개월’, ‘6개월’, ‘1년’과 같은 빠른 선택 버튼
원하는 기간을 설정한 뒤 ‘조회’ 또는 ‘검색’ 버튼을 누르면, 그 기간 동안의 입금, 출금, 이체, 수수료 등 계좌에서 일어난 거래들이 쭉 목록으로 표시됩니다. 금액, 날짜, 거래 종류, 상대 계좌 등의 정보가 함께 보이는 경우가 많습니다.
내역서 출력과 저장 버튼 찾기
화면에 거래 내역이 잘 표시되었다면, 이제 이것을 실제로 출력하거나 파일로 저장하면 됩니다. 보통 화면 상단이나 하단, 혹은 오른쪽 부분에 다음과 같은 버튼이 보일 수 있습니다.
- 출력
- 인쇄
- 내역서 출력
- 다운로드
- PDF 저장
- 엑셀 저장
서비스에 따라 제공되는 형식이 조금씩 다르지만, 일반적으로는 PDF 파일로 저장하거나 브라우저의 인쇄 기능을 통해 종이로 인쇄하는 방식이 가장 많이 사용됩니다.
PDF 파일로 저장하는 방법 이해하기
내역을 PDF로 저장하는 기능은 나중에 다시 출력하거나 이메일로 제출해야 할 때 유용합니다. 기본적인 흐름은 다음과 같습니다.
- ‘다운로드’, ‘PDF 저장’ 또는 비슷한 버튼을 클릭합니다.
- 저장 위치를 묻는 창이 뜨면, 컴퓨터에서 기억하기 쉬운 폴더(예: 바탕화면, 문서 폴더)를 선택합니다.
- 파일 이름을 날짜나 계좌 이름을 포함해서 정리해 저장하면 나중에 찾기 편합니다.
- 저장한 PDF 파일을 열어 내용이 제대로 나왔는지 확인합니다.
PDF 파일은 모양이 쉽게 변하지 않고, 다른 컴퓨터나 휴대폰에서도 같은 모습으로 열리는 경우가 많아, 공식 서류 제출용으로도 자주 사용됩니다.
브라우저 인쇄 기능을 이용해 바로 출력하기
PDF로 저장하지 않고 바로 종이로 뽑고 싶을 때는 ‘출력’ 또는 ‘인쇄’ 버튼을 이용합니다. 버튼을 누르면 브라우저에서 인쇄 미리보기 화면이 열립니다.
여기에서 보통 다음과 같은 설정을 할 수 있습니다.
- 사용할 프린터 선택
- 페이지 방향(세로, 가로)
- 인쇄할 페이지 범위(전체, 일부 페이지)
- 용지 크기(A4 등)
설정을 확인한 뒤 ‘인쇄’ 버튼을 누르면 계좌 거래 내역서가 종이로 출력됩니다. 서류를 제출해야 하는 곳에서 특별히 요구하는 형식이 있다면, 글자가 잘리지 않았는지, 필요한 정보가 모두 포함되어 있는지 꼭 확인하는 것이 좋습니다.
금융기관별 앱이나 웹사이트를 활용하는 방법
계좌정보통합관리서비스 외에도, 각 은행이나 증권사의 자체 앱과 웹사이트에서도 비슷한 기능을 제공하는 경우가 많습니다. 예를 들어, 특정 은행의 인터넷뱅킹이나 모바일뱅킹 앱에서는 다음과 같은 메뉴를 볼 수 있습니다.
- 거래내역 조회
- 거래명세서 출력
- 거래내역서 발급
- 잔액증명서 발급
이 경우에는 각 금융기관에서 안내하는 방법에 따라 설정을 해야 하며, 어떤 서류는 단순 출력이 아니라 ‘증명서 발급’이라는 별도의 메뉴를 통해야만 효력이 인정되기도 합니다. 예를 들어, 잔액증명서는 계좌정보통합관리서비스가 아니라 해당 은행에서 공식 문서 형태로 따로 발급받아야 하는 경우가 많습니다.
자주 발생하는 문제와 간단한 해결 방법
계좌 내역을 출력하려다 보면 몇 가지 문제가 생길 수 있습니다. 대표적인 상황과 간단한 해결 방법을 정리해 보면 다음과 같습니다.
- 화면이 제대로 보이지 않을 때: 다른 브라우저(크롬, 엣지 등)로 다시 접속해 봅니다.
- 인증 창이 뜨지 않을 때: 브라우저의 팝업 차단 기능을 해제하거나, 해당 사이트에 한해 팝업 허용을 설정합니다.
- 다운로드가 안 될 때: 인터넷 연결 상태를 확인하고, 일시적인 오류일 수 있으니 새로고침 후 다시 시도해 봅니다.
- 파일 형식이 열리지 않을 때: PDF 뷰어 프로그램이 설치되어 있는지 확인하고, 필요한 경우 무료 뷰어를 설치합니다.
이렇게 해도 해결이 되지 않는다면, 서비스 화면에 보이는 고객센터나 상담 채널을 통해 문의하는 것이 좋습니다. 다만, 문의 전에는 화면에 표시되는 오류 메시지를 잘 읽어보고, 어떤 단계에서 문제가 생겼는지를 메모해 두면 상담 시에 설명하기가 훨씬 수월합니다.
내게 맞는 방식으로 내역을 정리하는 습관
계좌정보통합관리서비스를 이용해 보면, 그동안 잘 잊고 지내던 계좌나 소액이 남아 있는 계좌를 발견하는 경우도 꽤 있습니다. 이런 계좌들을 한 번에 정리할 수 있다는 점에서 이 서비스는 단순한 조회 기능을 넘어서, 돈 관리를 다시 정리하는 계기가 되어줍니다.
정리해서 말하면, 계좌통합관리서비스와 각 금융기관의 인터넷·모바일 서비스는 서로 보완적인 역할을 합니다. 통합 서비스는 전체 계좌를 한눈에 보는 데 강점이 있고, 각 은행이나 증권사의 서비스는 공식 증명서 발급이나 세부 기능에 강점이 있는 경우가 많습니다. 상황에 따라 두 가지를 적절히 함께 사용하는 것이 가장 효율적인 방법이라고 할 수 있습니다.
처음에는 절차가 복잡하게 느껴질 수 있지만, 한두 번만 차근차근 따라 해 보면, 나중에는 자연스럽게 필요한 서류를 스스로 출력하고 저장하는 일이 훨씬 수월해집니다. 그렇게 쌓인 경험은 나중에 다른 금융 서비스나 전자문서 서비스들을 이용할 때도 큰 도움이 되어 줍니다.